卖pos机的教人套现？卖pos机的教人套现是真的吗

pos机套现属于什么罪行类型

POS机套现属于什么罪

pos机套现信用卡是犯罪，无论是否使用自己的pos机套现都是违法的。银行不允许使用自己的pos机刷卡。但由于监管漏洞，如果次数少于3次，金额少于1万元，银行可能不会追究。这时，兑现也需要支付0.5%以上的手续费。

一、pos机套现

POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的信用功能变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用卡套现行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡，只需要提交身份证复印件和一张名片。

二、套现类型

1、是非法中介，商家用POS机套现。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收取手续费，扣除支付给银行的信用卡扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机进行客户信用卡结算，窃取银行卡信息。

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份证申请信用卡和POS机后，通过信用卡购物的方式获得商户POS机的小票子，并利用上面反映的商户POS机的信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行卡业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者人提取银行资金，并对非法获利收取一定比例的手续费。

很多人这样使用信用卡（贷记卡），律师提醒，您正在犯罪的边缘游走

信用卡（贷记卡）刷信用卡（贷记卡）付款，这是我们日常生活中很常见的一个支付方式，大多数已经熟练掌握了信用卡（贷记卡）的使用规则及方法，不仅如此，很多人正是因为熟知信用卡（贷记卡）的规则，还在利用这个规则，开启了“创业”之路。

目前，在信用卡（贷记卡）的使用中，较为普遍的现象就是利用pos机套取现金，但很多人并没有意识到自己的行为，已经构成犯罪，甚至有些POS机的销售人员，就以套取现金作为销售的卖点，这样会让一些使用者误以为，套取现金是合法的，下面给大家梳理一下关于使用信用卡（贷记卡）过程中哪些行为是在犯罪，让大家可以充分了解信用卡（贷记卡）类犯罪，进而避免触碰法律的红线。

一，POS机套取现金型（非法经营罪）

利用POS机套取现金，分为两类群体，一种是职业套取现金的群体，一种是非职业套取现金的群体。职业套取现金的群体，他们利用套取现金，收取相应的手续费，比如专业，专门为别人变现的公司，这种情况下构成非法经营罪，以前已经给大家都介绍过，这里就不讲了。我们今天讲讲非职业套取现金的群体，这类人，并不是以套取现金为业的人，只是因个人的经营需要，自己申领了POS机的，当自己或者是朋友有资金需求时，利用POS机套取一些现金，来应付资金紧缺的情况，自己并不是为了挣钱，只会向朋友收取成本的手续费，甚至不收费。

像这种情况下，是最为普遍的。那么这种行为是否构成犯罪呢？我们详细分析一下。

从理论上讲，所谓套取现金，就是是持卡人在商家运行虚构的交易，然后商家按照交易金额扣除一定比例的手续费，将你消费金额以现金的方式退还给持卡人。先运行商品交易，然后运行资金收付的行为，这属于一种资金结算的行为，资金结算的行为并不违法，但采用虚构的交易行为，或者虚开价格、交易后退款等方式运行的资金结算行为，就是违法的。这种情况下，完全符合非法经营罪的构成要件。POS机套取现金，无论是职业套取现金者，还是业余套取现金者只要达到一定的额度，都是构成犯罪的。

二、借鸡生蛋型（妨碍信用卡（贷记卡）管理罪）

在以前办过的案件中，有一些当事人，因为做生意缺少资金，于是自己办理大量信用卡（贷记卡），自己征信无法申请到大额信用卡（贷记卡），额度不够用时，还向其他朋友借用信用卡（贷记卡），甚至有些将别人的信用卡（贷记卡）就放在自己手里，随用随还。银行对每个持卡人的信用额度是根据其个人的经济实力，偿还能力等综合核算出来的，持卡人通过此种方法，变向的增加信用卡（贷记卡）的透支额度，对银行而言，客户的信用度与资金使用额度严重不匹配，就存在较大逾期风险。

当一个收入很低的人，却掌握着超过其收入多倍的大量资金时，偿还的能可能性就会大打折扣。所以国家的相关法律法规对此种情形是严格限制的，对这种妨碍信用卡（贷记卡）管理的行为，严重危及到金融机构的资金安全，对此需要用刑事手段加以严惩，只有这样才能让持卡人不敢轻易触碰金融机构的底线。如果你手中持有别人的大量信用卡（贷记卡），并正在以套取现金养卡的方式使用着，与自己信用度不匹配的资金时，即使你可以如期归还，同样是构成犯罪的。

三、批发零售型（妨碍信用卡（贷记卡）管理罪）

有些当事人，只是将他人自愿出卖的信用卡（贷记卡），低价购买，然后再以高价变卖，以为自己也不套取现金，也不刷信用卡（贷记卡），自己只是信用卡（贷记卡）的搬运工，认为这样就不犯罪了，其实这同样是犯罪行为。这是严重破坏信用卡（贷记卡）管理秩序的行为，属于国家法律严格打击的范围，是构成犯罪的。

信用卡（贷记卡），是给我们带来便捷服务的工具，千万不要把他当成我们的犯罪工具，更不要误以为合法，浪费保贵的时间去经营一个违法的生意，最终结果只能是牺牲个人自由，违法收入全部充公，这种为国家财政做贡献的行为，是没有人领你情的。

pos机刷信用卡套现是犯罪吗

法律分析：用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。如果进行大额套现，对银行造成了损失，会有相应的法津法规来处理。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

卖pos机套现违法吗

恶意套现属于违规行为，要受到法律追究。提供犯罪工具，经营非法产品也将受到法律制裁。

最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）中有关信用卡的规定如下：

第五十四条 [信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的;

(二)恶意透支，数额在一万元以上的。

本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。

恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

提供pos机给别人套现违反哪些法律规定

法律主观：

使用pos机套现信用卡一般是违法的，情节严重的还可以构成犯罪。《刑法》规定，有非法经营行为，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。